Zarządzanie kapitałem (Money Management)

Istota: zarządzanie kapitałem to zestaw zasad, które pozwalają inwestorowi kontrolować wielkość pozycji i ograniczać straty, zachowując możliwość kontynuowania handlu nawet po serii niepowodzeń.

Podstawowe zasady:

1. Nie ryzykuj więcej niż 1–3% depozytu na jedną transakcję.

• Oznacza to, że nawet przy 5–10 kolejnych stratnych transakcjach konto pozostanie bezpieczne.

1. Dywersyfikacja portfela.

• Nie stawiaj wszystkiego na jedną parę walutową, akcję lub aktywa.
• Przykład: jeśli depozyt wynosi 5000 USD, można rozdzielić 50% na waluty, 30% na akcje, a 20% na surowce.

1. Regulacja wielkości pozycji.

• Wielkość partii powinna odpowiadać dopuszczalnemu ryzyku.
• Przykład: przy ryzyku 2% na transakcję i stop lossie 50 punktów wielkość lota jest obliczana tak, aby w przypadku uruchomienia stop lossu strata nie przekroczyła 2% depozytu.

1. Wykorzystanie zleceń typu trailing stop.

• Pozwala na realizację zysków w miarę zmian cen i zmniejszenie ryzyka strat.

Praktyczna rada: stwórz tabelę kalkulacji pozycji dla każdej transakcji, w której podasz: depozyt, dopuszczalne ryzyko, stop loss i wielkość lota. To zdyscyplinuje Cię i uchroni przed błędami.