💰 الأصول المالية الرئيسية

توجد في الأسواق المالية العديد من الأصول، لكل منها خصائصها ومخاطرها وعائداتها المحتملة. فهم هذه الأصول هو مفتاح النجاح في التداول والاستثمار.

1️⃣ العملات

• ما هو: العملات النقدية للدول، على سبيل المثال: الدولار الأمريكي (USD)، اليورو (EUR)، الين الياباني (JPY).
• أين يتم التداول: في سوق الفوركس – سوق العملات الدولية.
• الخصائص المميزة:
  • يتم تداول العملات في أزواج، على سبيل المثال EUR/USD، GBP/JPY، USD/JPY. يتم التعبير عن سعر إحدى العملات من خلال العملة الأخرى.
  • السوق يعمل على مدار الساعة 5 أيام في الأسبوع، مما يتيح التداول في الوقت المناسب.
  • تسمح السيولة العالية بالدخول والخروج بسرعة من الصفقات حتى مع المبالغ الكبيرة.
• المخاطر والفرص:
  • تقلب مرتفع → إمكانية تحقيق أرباح سريعة، ولكن أيضًا خسائر سريعة.
  • الرافعة المالية تزيد العائد، ولكنها تزيد المخاطر أيضًا.
• مثال: إذا ارتفع سعر EUR/USD من 1.1000 إلى 1.1050، فإن اليورو يرتفع مقابل الدولار؛ ويحقق المتداول الذي اشترى الزوج ربحًا.

2️⃣ العروض

• ما هو: أسهم الشركة التي تمنح الحق في الحصول على جزء من الأرباح والمشاركة في الإدارة (في بعض الحالات).
• أين يتم تداولها: في البورصات (NYSE، NASDAQ، بورصة لندن، بورصة موسكو).
• الخصائص المميزة:
  • يمكن شراء الأسهم كأوراق مالية منفصلة أو من خلال صناديق (ETF) تجمع بين عدة أسهم.
  • إمكانية الحصول على دخل من ارتفاع الأسعار والأرباح.
  • الأسهم أكثر عرضة لتأثير شركة معينة وتقاريرها وأخبارها.
• المخاطر والفرص:
  • الاستثمارات متوسطة الأجل وطويلة الأجل أكثر استقرارًا من التداول قصير الأجل للعملات.
  • قد تحدث تقلبات حادة في الأسعار بسبب الأخبار المؤسسية أو التقارير المالية.
• مثال: شراء أسهم Apple والاحتفاظ بها لعدة أشهر أو سنوات يمكن أن يحقق ربحًا من ارتفاع السعر والأرباح.

3️⃣ (السلع)

• ما هو: سلع مادية تُستخدم في الصناعة أو كأصل استثماري.
• أمثلة: النفط (برنت، WTI)، الذهب، الفضة، الغاز الطبيعي، المنتجات الزراعية.
• أين يتم تداولها: في البورصات المتخصصة، من خلال السماسرة أو عقود الفروقات.
• الخصائص المميزة:
  • الأسعار تعتمد على العرض والطلب والعوامل الجيوسياسية والظروف الجوية والموسمية.
  • غالبًا ما تُستخدم المواد الخام كأصل وقائي في حالة التضخم (مثل الذهب).
• المخاطر والفرص:
  • التقلب متوسط أو مرتفع، خاصة بالنسبة للنفط والذهب.
  • إمكانية تحقيق أرباح من ارتفاع أو انخفاض الأسعار من خلال العقود الآجلة وعقود الفروقات.

4️⃣ المؤشرات

• ما هو: مؤشرات أسعار مجموعات الأسهم المجمعة التي تعكس الحالة العامة للسوق أو القطاع.
• أمثلة: S&P 500، داو جونز، ناسداك، DAX، RTS.
• الخصائص المميزة:
  • تُظهر المؤشرات الديناميكية العامة للسوق، وليس لشركة معينة.
  • تسمح بالاستثمار في قطاع أو سوق بأكمله دفعة واحدة.
• المخاطر والفرص:
  • أقل عرضة للتقلبات الحادة مقارنة بالأسهم الفردية.
  • مناسبة للتنويع والاستثمارات طويلة الأجل.

5️⃣ السندات

• ما هو: سندات دين تصدرها الدولة أو الشركات، والتي تعد بدفع فوائد واسترداد المبلغ الأصلي.
• الخصائص المميزة:
  • دخل أكثر استقرارًا ويمكن التنبؤ به مقارنة بالأسهم.
  • تستخدم للاستثمارات طويلة الأجل وتقليل المخاطر في المحفظة.
• المخاطر والفرص:
  • عائد أقل من الأسهم، ولكن تقلب أقل.
  • يمكن استخدامه كـ “وسادة أمان” في محفظة الاستثمار.

6️⃣ العملات المشفرة

• ما هي: عملات رقمية تعتمد على تقنية البلوك تشين.
• أمثلة: بيتكوين (BTC)، إيثريوم (ETH)، ريبل (XRP)، لايتكوين (LTC).
• الخصائص المميزة:
  • لا مركزية، لا تخضع لسيطرة الدول بشكل مباشر.
  • تقلب مرتفع → إمكانية تحقيق أرباح سريعة ومخاطر عالية.
  • تستخدم كاستثمار ووسيلة للدفع في بعض الخدمات.
• المخاطر والفرص:
  • السعر قد يتقلب بشكل كبير خلال اليوم.
  • مناسبة تمامًا للتداول المضاربي وتنويع المحفظة.

لماذا دراسة الأصول المالية؟

• لفهم الأدوات المتاحة للتداول والاستثمار.
• لتحديد الاستراتيجية المناسبة لكل أصل.
• لإدارة المخاطر وتنويع المحفظة.
• لفهم العلاقة بين الأصول المختلفة (على سبيل المثال، غالبًا ما يتحرك الذهب والدولار في اتجاهين متعاكسين).